ご相談事例
最新の金融・不動産・税務・法令に触れるために書籍やセミナー、専門家との定期コンタクトを取りながら広範囲において情報を収集し、専門知識をアップデートしています。
「私たちのサービスを通して、1人でも多くの方のお金の悩みを解決したい」私たちは日々、こうした想いのもと皆様の良き相談相手になれるよう取り組んでいます。
退職金を活用した事業投資
「退職後に経営者としてセカンドライフを送りたい」
H様・男性／63歳／大企業の取締役
年収：2,500万円
長年サラリーマンをしていたが退職を機にスモールM&Aによる企業買収と経営者としてセカンドライフを送りたいと考えていらっしゃいました。
勤務時代には取締役まで出世されこれまで培った経験を活かしたいとの思いはあったが起業はハードルを高く感じていた。そのため、親和性の高い業界でスモールM&Aをご提案しました。
経営者としては未経験であるため右も左もわからない状態でありすぐに行き詰ってしまう可能性が高いことから、弊社で財務・経営サポートを行うことになりました。
退職後に買収を実施。人事、雇用、給与、契約書、広報戦略等の見直しから着手し、軌道に乗せるサポートをさせていただきました。
ベンチャー企業の資金調達
「出資や株式分割など1人で進めていたが目標調達額に達しない」
K様・男性／33歳／ベンチャー企業オーナー
年収：1,500万円
将来IPOを目指しているものの、ベンチャー企業なのでCFO（最高財務責任者）を雇用する余力もなく、社長ご自身で資金調達をされていました。
顧問税理士に聞いても銀行借入の方法しかわからず困っておられました。
将来の資産や経営に極力支障のでない形で保有株式の割合を考えつつ、エクイティによる資金調達を実行し成功。
加えて、ベンチャーキャピタルとの折衝や面談補助等の財務面は外部CFO契約を行い、事業に集中できる環境が作れました。
法人オーナーの事業承継と相続
「息子が2人いるが将来相続で争って欲しくない」
F様・男性／45歳／中小法人オーナー
年収：2,500万円
ご長男は同じ会社で取締役として働いておられ、ご次男は別の会社で働いておられるため、生前対策としてご長男に株式贈与を考えていらっしゃいました。
現在の株価評価500万円とし、その後ご長男が会社の規模を大きくし自社株の評価を20倍にしたと仮定すると、このまま相続が発生した場合には相続発生前に贈与した株式財産は特別受益となり、相続発生時の価値（1億円）を長男と次男で遺産分割することになることを確認。
長男からすると、自分で会社を大きくした分まで遺産分割されることに不満が出ることが予想されましたので、代替となる相続対策プランをいくつか提案させていただき解決しました。
ファミリーの相続対策
「親が認知症になったら資産はどうなるの」
S様・男性／40歳／大手企業会社員
年収：1,000万円
親御様が認知症になった後の資産管理についてご相談を受けました。
成年後見人制度という財産の管理方法があるものの、デメリットも多く実際にはあまり活用されていないことを説明。
あくまで財産を守ることを目的としているため、相続対策や資産の運用などができないことに加えてコストや労力がかかることをお伝えし、そもそも論として認知症になってからでは遅いため親が元気なうちの対策として家族信託を推奨しました。
家族信託であれば、ご子息などご家族に財産を信託することで管理のみならず、運用や相続対策も可能になります。
また一次相続だけでなく二次相続にも有効活用でき、スムーズな資産承継の実現が可能なことをご理解いただき、実行いたしました。
個人事業主の事業拡大
「個人事業主から法人化をしたい」
I様・女性／29歳／個人事業主
年収：700万円※年商
個人事業主として起業され２年が経過、今後の法人化を見据えて会計業務をアウトソーシングしたいとご相談を受けました。
本業に集中してもらうため、弊社にて会計をフルサポートさせていただき四半期に一度のペースで会計アドバイスを実施。
今までは確定申告前に焦って帳簿付けをされていましたがアウトソーシングしたことにより本業に集中する時間が増え、時間・精神的ストレスの軽減、経費の判断、税金の正しい処理によるキャッシュフローの最大化を得ながら事業を拡大されました。
見事、法人化に成功しその後は財務サポートへ移行し、アドバイザリーを実施いたしております。
ご相談の流れ
ご相談の予約・日程調整
メールフォームもしくは公式LINEよりご連絡ください。当社より、折り返しご返信のうえ、お客様のご都合にあわせた日程で調整させていただきます。
ご面談方法はオンライン面談もしくは対面のいずれかとなります。
※初回無料相談は原則オンラインでの面談対応となります。
面談当日
ご満足いただける最良のサービスを提供するために、初回の面談では現状の確認とお客様のご要望についてのヒアリングを中心にしています。
ファイナンシャルサービスでは、丁寧なヒアリングによりお客様の現状を詳しく確認することが、お客様に対して行き届いたサービスを行うにあたり、もっとも重要だと考えています。
※ご相談内容によっては、パートナー企業同席面談となります。
ご提案
面談の際にご提供いただいた情報をもとに社内・外部専門家パートナーと協議を行い、お客様にとって最良のプランを提案いたします。
※内容によってはご提案までに日数がかかることがございます。お客様の問題解決を図るためにしっかりとご準備させていただきます。
各種サポート開始
お客様個人の事情・各種法令や経済の変化に柔軟に対応するために、定期的なアドバイザリー・サポートを行います。
きめ細かくフォローをさせていただきながら、安心してお任せいただけます。
よくあるご質問
当社に寄せられたご質問をご紹介します。
はい、税別価格で記載しております。
はい、初回相談は完全無料で対応しております。
相談内容により異なります。
財務顧問は将来上場を⽬標とするベンチャー企業や成⻑期、成熟期にある企業など、年商1億円〜100億円の未上場優良企業が対象となります。
会計顧問は創業期（1年〜3年）や年商1億円未満の個人事業主・企業が対象となります。
上記はあくまで⽬安としてお考えください。
もちろんです。
当社は幅広い資産クラスに対応しております。必要に合わせて提携会社のご紹介も可能です。
相続対策、不動産仲介会社のご紹介、生命保険や損害保険の見直し・活用方法などお気軽にご相談ください。